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非法集資套路深,別信別投都是“坑”!
時間:2019-08-07  作者:  新聞來源:  【字號: | |
   近年來,“非法集資”經常出現在各大報道中,涉案金額大,涉及人員多,讓人觸目驚心,讓不少非法集資參與人血本無歸。

  案情回顧   

  用“空殼”公司利誘老年人“投資” 騙子接力,忽悠靈武200多位老人 

  723日,寧夏靈武市人民法院開庭審理了一起非法集資詐騙案。 

  被告人付某某和吳某某共同經營華夏亨通公司,201510月兩人將所募集的資金以高息借予他人后,因為債務人不能及時還款,公司無法滿足大量客戶的還本付息,于是公司理財顧問們只能以提高利息的方式規勸客戶繼續投資,同時付某某和吳某某商量著將公司轉讓。 

  同年11月,付某某找到了自己的老鄉付大力接手公司,付大力承接了公司的全部債權、債務,并且繼續用同樣的方式公開向社會募集資金,付某某和吳某某將公司轉讓之后退出公司并且離開了寧夏。 

  付某某、吳某某二人在經營公司期間已通過上述方式騙取103名被害人共計人民幣600余萬元,先后支付和退還了部分本金,最終造成被害人經濟損失共計500余萬元。付大力接手公司后,又通過上述方式騙取139名被害人800余萬元。 

  自20174月開始,此案被害人開始多次走訪靈武市公安局、檢察院、法院等部門,據了解,這些被害人都因相信宣傳廣告或者親戚朋友的推薦,將錢投入到付某某、吳某某開設的華夏亨通公司,最終投入的資金都打了水漂。 

  最終,付大力于2017428日被警方抓獲,法院以集資詐騙罪判處付大力有期徒刑十二年,并處罰金人民幣二十萬元。 

  吳某某于201868日被河南省睢縣公安局抓獲。同年109日,付某某在湖北省麻城市大廣北高速黃岡北檢查站被麻城市公安局民警抓獲。 

  靈武檢察院于2019318日以付某某、吳某某涉嫌集資詐騙罪向靈武市法院提起公訴,并于723日開庭審理,將擇期宣判。 

  男子偽造公司印章向公眾募集資金   

  該案被告人王強彬(化名)于2015324日在靈武市注冊成立了寧夏云通信息咨詢有限公司,任公司法定代表人。 

  從20157月開始,王強彬在公司不具備吸收公眾存款資格的情況下,為了向社會公眾吸收資金,偽造了寧夏五色花農業開發有限公司印章(以下簡稱五色花公司)。之后聘用了被告人蘇月(化名)擔任公司經理,全面負責業務人員培訓、設計宣傳彩頁等向公眾募集資金的事務。 

  之后,蘇月帶領業務員在靈武市中心廣場、棗博園等公共場所散發宣傳彩頁、手提袋等宣傳資料,以償付高額利息為誘餌,面社會公眾吸收資金。并謊稱資金由“五色花公司”負責運營,與客戶簽訂了加蓋著偽造的“五色花印章”的委托投資管理合同。 

  王強彬、蘇月將所吸收的資金分別用于投資經營“冰行紀麻格囿”餐廳、“詩璇”女性私護用品項目、向客戶還本付息、支付員工工資等事項。后因投資經營不善,王強彬無力繼續向被害人還本付息。 

  20178月,被害人鄧云(化名)至靈武市公安局報案。 

  至案發時,王強彬、蘇月共計向31名被害人吸收資金357萬元,期間向被害人支付利息619490元,償還本金49萬元。 

  201795日,王強彬被靈武市公安局經偵大隊民警抓獲歸案。 

  20171018日,蘇月經濟南鐵路公安局濟南公安處濟南西站派出所民警規勸,到濰坊西所投案自首。 

  最終,法院以王強彬(化名)犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑三年六個月,并處罰金人民幣十萬元。蘇月犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒三年,并處罰金人民幣五萬元。 

  檢察官說法 

  一、什么是非法集資 

  “非法集資”不是一個具體罪名,而是一種概括的行為,通常這種行為可能涉及2個罪名非法吸收公眾存款罪集資詐騙罪 

  一是非法吸收公眾存款,包括不具備吸收公眾存款業務主體資格的個人或單位非法經營吸收公眾存款業務和具備吸收公眾存款業務主體資格的金融機構及其工作人員在吸收公眾存款業務活動中,違反金融法律、法規,采用不正當手段如擅自提高利率等,辦理吸收公眾存款業務; 

  二是變相吸收公眾存款,即以投資、集資、聯營、資金互助等名義間接非法經營吸收公眾存款業務。 

  非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區別在于是否有非法占有目的,非法吸收公眾存款罪不具有非法占有的目的,集資詐騙罪是行為人以集資為形式,最終目的是為了騙取當事人的錢財,有非法占有目的。 

  二、非法集資的常見手段 

  1、 承諾高額回報 

  不法分子往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,打著“高額回報”、“保本高息”、“穩賺不賠”等招牌通過暴利引誘許諾投資者高額回報,在集資初期,往往按時足額兌現本息,待集資達到一定規模,便秘密轉移資金或攜款潛逃。 

  2 、編造虛假項目 

  不法分子大多通過注冊合法的公司,有的打著“支持地方經濟發展”“倡導綠色、健康消費”等旗號,有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。 

  3、 以虛假宣傳造勢 

  不法分子在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢。 

  4、 利用親情誘騙 

  有不法分子往往利用親戚朋友、同學、同鄉、鄰居等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些甚至被拉入各種組織活動進行精神洗腦。 

  三、如果自己遇到了非法集資,該怎么辦呢? 

  在“空殼”公司利誘老年人致數百老人血汗“打水漂”的案件中,公安機關在辦理該案中,做了大量偵查工作,給百余名被害人制作了筆錄,形成卷宗近百冊。截止案件提起公訴時,公安機關已追回贓款73萬元,但對近二百名被害人而言也是杯水車薪,難以彌補損失。 

  無論是想投資的普通百姓,還是有融資需求的企業,一旦落入非法集資的騙局,往往“血本無歸”。 

  檢察官提醒大家,天上不會掉餡餅,現實中,不可能存在畸高收益回報的投資項目,畸高的收益回報,可判斷為騙局,在投資時面對“高息誘餌”,一定要保持頭腦冷靜,切勿迷信企業背景、熟人介紹。在投資理財過程中,還應選取正規銀行、保險機構,這類可向公眾募集資金的機構除營業執照外,還應有中國人民銀行或證監會頒發的許可。此外,家庭和社會除了給老年人創造較好的物質條件之外,還應更多的關注精神健康,豐富老年人的晚年生活,不輕易相信陌生人,不盲目從眾。而中老年朋友,投資時一定要擦亮雙眼,對于一些給予高回報的企業,要提高警惕。此外,她提醒,一旦發現情況不對,要立刻報警,協助警方偵查,這樣才有可能鏟除毒瘤,挽回損失。 

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